规划方向

审计委员会

审计委员会职责包括审查集团的财务报告流程，批准审计的范围和频率，评估内部监控系统的有效性，听取内部及外聘核数师，风险管理和合规部门的意见。审计委员会将不时就需要董事会知悉的重要事项向董事会汇报。

审计委员会批准内部审计的审计章程，并制定程序确保及时处理内部审计报告中提出的建议。

审计委员会负责审阅本银行外聘核数师之独立性，客观性及能力 (包括技能，知识，专业性和资源方面)。

审计委员会职权范围要求委员会由最少3名非执行董事组成，而当中大部分包括主席均须为独立非执行董事。审计委员会成员现为许亮华先生（主席），詹伟坚先生及邱清和博士，3名成员均为独立非执行董事。

本集团之举报计划为员工和外部各方提供一个举报本银行内涉嫌欺诈，不当行为或任何其他异常情况的渠道。审计委员会将定期收到关于被举报之案件和已采取之适当行动的汇报。举报人的利益将任何时候均得到保障，包括如对他╱她曾进行声讨行为，他╱她有权提出申诉。

风险管理委员会

风险管理委员会支持董事会履行风险监督职责，成员包括詹伟坚先生（主席），莊泉娘女士及许亮华先生。所有成员均具备风险或业务方面的金融专业知识以履行其职责。詹伟坚先生（主席）及许亮华先生亦为审计委员会成员。 该共同成员有助两个委员会之间的沟通，促进资讯和知识的共享。

风险管理委员会已制定书面职权范围以描述其成员的职责。

风险管理委员会根据董事会制定及批准整体企业策略以审阅整体风险管理理念。委员会监督独立风险管理系统的建立和运作以识别，衡量，监测，控制和报告整体企业风险。包括确保对信贷，流动性，市场，营运，资讯安全与数码，操守，洗钱和恐怖主义融资，法律，信托，监管，声誉，策略，环境（包括气候），社会和治理（「ESG」），以及董事会或委员会认为必要的其他类别等重大风险采用充足与有效的风险管理架构及常规。

风险管理委员会审阅风险管理处的职责范围，有效性和客观性。委员会确保风险管理部门拥有适当的独立报告渠道并配备充足的资源及具备相关经验和合资格的员工，以监测各种类别的风险。委员会批准风险管理架构，内部监控系统和主要政策，并审议风险偏好，风险披露政策和风险管理原则供董事会批准。委员会审查本银行的风险状况，风险承担能力和风险策略，以进行有效的风险管理，并审阅风险报告，以监察和控制风险承担。风险管理总监直接向风险管理委员会和行政总裁报告。

提名委员会

提名委员会职责包括审阅及向董事会提出建议委任本银行董事，董事会主席，董事委员会各成员，行政总裁，候补行政总裁以及管理执行委员会成员。提名委员会亦会评估并批准本银行其他高级管理人员的任命。

职权范围要求提名委员会由不少于3名成员组成，而当中大部分包括主席均须为独立非执行董事。提名委员会成员现为邱清和博士（主席），莊泉娘女士及黄碧娟女士。

薪酬委员会

薪酬委员会职责包括就本银行之薪酬制度，政策，架构和做法及高级管理层和主要行政人员之薪酬方案向董事会提出建议。在决定全银行薪酬政策时，薪酬委员会将考虑本集团之经营目标，业绩，经济和市场状况，风险管理和市场薪酬做法。薪酬政策适用于本银行及其附属公司所有雇员。

薪酬委员会的职权范围规定薪酬委员会由不少于3名成员组成，而当中大部分包括主席均须为独立非执行董事。 薪酬委员会成员现为邱清和博士（主席），莊泉娘女士和黄碧娟女士。